Ответ:

Олег, Добрый день!!!
Основания для возбуждения уголовного дела конечно искусственные, но банк, их безопасность, иные заинтересованные, либо просто весьма вредные лица - действительно могут, инициировать возбуждение дела (быть заявителями) по большинству статей УК. Вопрос - зачем им это надо??? В вашем случае -всё может быть, и Вам придётся подумать о своей защите: 1) лояльность владельца карты, что бы он смог правильно  ситуацию, а не просто указать на отсутствие претензий (т.к. отсутствие претензий - это смягчает наказание, но не освобождает от уголовной ответственности), 2) оценить - чем в плане доказательств, располагают органы следствия, и что им может быть предоставлено, в т.ч. банком, 3) выработать собственную - не противоречащую, потенциально имеющимся доказательствам, версию. Увы помочь - Вам в этом не сможем, поскольку не знаем деталей дела, и потенциального объема и качества доказательств.
Юридическая группа Bona fide- Kemerovo.Moscow.
www.bonafide-km.ru
тел.:8(495)9138396
сот.:8(925)7058931
Сергей